洗钱犯罪的新方法！女子为出逃的前夫将涉案资金兑换成比特币，被判入狱两年

3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布了6起惩治洗钱犯罪典型案例，其中包括一起利用比特币跨境兑换洗钱的新犯罪案件。

两部门指出，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产，是洗钱犯罪的新手段，洗钱金额以资金数额计算实际支付了兑换虚拟货币的费用。

开平台发虚拟币骗客户充值

谎称黑客偷钱，拖延甚至拒绝投资者撤资

最高人民检察院与中国人民银行联合发布的陈某之洗钱案显示，2015年8月至2018年10月，陈某博未经国家有关部门批准，注册成立意大利金融信息服务公司。 ，以公司名义向社会公众公开定期固定收益理财产品，自行决定其兴衰。

陈某波还设立数字货币交易平台发行虚拟币，通过虚假宣传欺骗客户在平台充值交易，在平台上捏造交易数据虚拟货币诈骗怎么判刑，并通过限制大额提款来掩盖资金缺口，谎称黑客窃取硬币等。延迟甚至拒绝投资者提款。

2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入妻子陈某之个人银行账户。2018年8月，陈某志与陈某博为了转移财产、掩饰、隐瞒犯罪所得而离婚。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。

同年10月底至11月底，陈某之仍将上述300万元转入陈某波个人银行账户为陈某波个人银行账户，明知陈某波已被调查，立案侦查，逃往海外涉嫌集资欺诈。在国外使用。

此外，根据陈某博的指示，陈某之以90多万元的低价将陈某博非法集资购买的车辆售出，然后在陈某博建立的微信群中联系比特币“矿工”，将其出售。车。所有的钱都转给了“矿工”换取比特币密钥，密钥被送到了陈某博的海外兑换处。陈某波尚未到案。

前妻为逃犯用赃款换比特币

法院以洗钱罪判处两年监禁

上海市公安局浦东分局在调查陈某博集资诈骗案时，发现陈某之洗钱犯罪线索。经立案侦查，该案于2019年4月3日以陈某智涉嫌洗钱罪移送起诉。

上海市浦东新区检察院经审查提出补充侦查请求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。中国人民银行上海总部指示商业银行等反洗钱义务机构对可疑交易进行调查，并通过穿透资金链、分析判断可疑点等方式，将相关证据传递给公安机关。

浦东新区检察院经审查认为，陈某志帮助陈某博通过银行转账、比特币兑换等方式从境外转移资金，构成洗钱罪。陈某智被认定为洗钱罪，陈某智于2019年10月9日因洗钱罪被起诉。

2019年12月23日，上海市浦东新区法院一审判决陈某智犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。

据悉，在办案过程中，上海市人民检察院提醒人民银行上海总部注意虚拟货币领域的洗钱犯罪风险，并建议加强反洗钱监管和金融情报分析。在新领域。中国人民银行将此案提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组，作为中国打击虚拟货币洗钱的成功案例，向国际社会介绍中国经验。

使用虚拟货币作为跨境洗钱的新手段

了解法定货币和虚拟货币兑换流程

关于本案的典型意义，最高人民检察院和中国人民银行联合发布的案情中提到，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得和收益转化为境外法币或财产是一种新的手段。洗钱犯罪。计算兑换虚拟货币实际支付的资金数额。

虽然我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商和交易所，虚拟货币和法币可以得以实现。虚拟货币的自由兑换成为资金跨境洗钱的新手段。

两部门强调，要根据利用虚拟货币洗钱罪的交易特征收集、使用证据，摸清法定货币与虚拟货币的兑换过程。根据虚拟货币交易流程，收集犯罪者将赃款兑换成虚拟货币、虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、犯罪者和比特币持有者. 联系方式和资金流向数据等。

两部门提到，如果上游犯罪查实属实，未经依法判决，或者未依法追究刑事责任，不影响洗钱犯罪的认定和起诉。在起诉犯罪过程中，可能出现上游犯罪和洗钱犯罪的侦查、起诉、审判活动不同步，或者上游犯罪嫌疑人潜逃、死亡或者未达到刑事责任年龄的情况。不追究刑事责任等

“洗钱罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立的犯罪。考虑到惩处该罪的必要性和及时性，在存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱罪的事实进行审查，上游犯罪可以根据相关证据确定。如果犯罪，上游犯罪未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。

两部门在介绍案件的典型意义时还提到虚拟货币诈骗怎么判刑，人民检察院要及时向人民银行报告在办案过程中发现的洗钱犯罪新方式、新类型、新情况，促使刑事风险，提出意见和建议，帮助丰富反洗钱监测模式。，完善监管措施。

“中国人民银行要充分发挥国际反洗钱合作职能，积极向国际反洗钱组织提供成功案例，宣传新的洗钱方式和对策，深入参与国际反洗钱治理，并向世界展示中国作为负责任大国在反洗钱工作中的决心和实力。”