主页 > imtoken手机钱包 > 矿圈必懂 | 最深入的各国比特币政策及现状解析
矿圈必懂 | 最深入的各国比特币政策及现状解析
全球比特币ATM逆市蓬勃发展
比特币虽然在2018年经历了大幅下跌，但目前正以其独特的魅力吸引着一些国家和地区的坚定使用。 为什么会出现这种情况，下面我们来具体分析一下比特币在各国的现状。
日本JAPAN
日本是加密货币交易极为活跃的国家，以44%的日元交易量比例冲上全球比特币交易中心的地位。
尽管如此，日本对ICO的态度一直极为谨慎，从未表现出丝毫的狠心。
与交易活跃相对应的是，日本的交易监管极其严格，甚至可以同时向6家交易所发出业务改善指令，这也让部分交易所放弃了日本业务。
日本从加密货币交易中获得了税收优惠，甚至多次修改税收计划，最高税率高达 55%。
虽然相关部门也在努力引导区块链技术在应用上有所作为，但目前除了比特币支付得到更多认可外，在其他应用上还没有特别明显的成果。
从目前的研究来看，日本未来仍将保持贸易大国地位，但很难成为区块链强国。
日本使比特币合法化，但对交易加密货币的规定越来越严格
加密货币杠杆的限制。
日本最近考虑对加密货币杠杆交易施加一定的限制，因为现有情况表明，一些交易者通过高杠杆进行投机。
将资金结算法修改为金融商品交易法
2018 年 7 月，日本金融厅（FSA）考虑将加密货币交易所适用的监管法律从修订后的《资金结算法》改为《金融工具和交易法》（FIEA），认为根据现行监管法律，一旦交易所管理不当，其保护机制将不足以保护消费者的资产。 《资金结算法》 加密货币被视为电子货币等支付方式。
交易所和公司在严格监管下离开日本
2018 年 6 月 22 日，日本金融厅发布命令，改善六家加密货币交易所的业务。 在如此严格的监管下，一些交易所和公司离开了日本，这对比特币和其他加密货币造成了压力。
结语
● 日本区块链相关政策出台相对频繁。 2017年至今，出台或考虑相关政策7项。
●日本使比特币合法化，成为全球比特币交易中心，但对加密货币交易的监管日趋严格，导致部分交易所和企业撤离日本。
●在日本金融厅注册的加密货币交易所有17家，用户总数达350万。
●日本取消了加密货币交易8%的交易税，但其他税种依然存在，交易者需缴纳高达55%的利润。
●日本对ICO的态度尚不明朗，目前仍在研究机构的倡议下进行讨论。
●比特币支付认可度高，但在其他应用上优势不明显。 区块链企业应用集中在不动产登记、身份认证登记、同业清算、供应链金融、消费支付五个行业。 此外，它还涉足保险、农业和制造业。
●日本在加密货币交易方面将继续引领全球，在区块链技术应用方面需要继续加强。
韩国KOREA
韩国的区块链一向名声在外，曾因为比特币相比国外3000美元的溢价吸引了大量交易。 在利益的驱使下，比特币在韩国合法化，ICO也在一年内经历了取缔和解禁的过程。 现在，相关行业协会呼吁政府将区块链视为第四次工业革命比特币最新出台消息，韩国将率先进行。
政策与监管
策略计划
2018 年 6 月，韩国科技部公布了区块链技术发展战略，目标是到 2022 年筹集 2300 亿韩元（约合 2.07 亿美元）的资金，培训 10000 名区块链专业人员和 100 家区块链公司。 公司涉足房地产、网络投票、航运物流、房地产、国际电子文件分发等领域，在商务部的支持下，将现有6个区块链试点项目进行扩容，最终使有利可图。
政策方向
正在考虑的加密货币法案
2018 年 8 月，韩国国民议会审议了几项与加密货币相关的法律，最高金融监管机构敦促尽快出台这些法律。 这些法律旨在防止洗钱和保护投资者。
将交易所重新分类为法人实体
2018 年 8 月，韩国将加密货币交易所重新归类为法人实体，承认它们为加密资产交易所和经纪公司。
这种重新定义将加密货币交易所定位为受监管的金融机构，而不是之前的“通信提供商”。 交易所被政府视为合法的法人实体，可以得到很多保护和保障，但也受到更多的监管。
取消 ICO 禁令
2018年6月，韩国解除ICO禁令，使ICO合法化，但同时也伴随着更多的监管。 这将为韩国的区块链和加密货币提供巨大的政策空间。 由于韩国在加密货币交易中占据很大比重，解禁将为韩国带来更多收益。
对比特币的态度
韩国政府对加密货币的态度发生了巨大变化，将其视为第四次工业革命的前沿。
2017年9月，韩国将比特币合法化，并将其列为一种新的跨境汇款方式。
此外，这家韩国商业银行持有价值近 20 亿美元的加密货币，占其总资产的 8%。 虽然占比不大，但商业银行持有数字资产意义重大。
比特币交易
2018 年 6 月的一项研究表明，超过 30% 的韩国人投资了加密货币。
韩国对加密货币的需求如此之高，以至于加密货币的价格比其他国家高出 30% 以上。
有一段时间，韩国的比特币交易价格比其他国家/地区的比特币高出 3,000 美元。
正是因为交易活跃，政府才在严格监管的前提下将比特币和ICO合法化。
结语
韩国对区块链的战略计划是到2022年筹集2亿美元，培训10000名区块链专业人才和100家公司，并扩大现有的6个区块链试点项目，最终使其盈利。
●韩国使比特币合法化； 一年之内，经历了ICO取缔和解禁的过程。 随后，加强了对双方的监管。
●韩国对区块链企业持支持态度，不仅有资金支持，还有税收优惠。 2019年一季度，区块链企业减免税。 对于初创公司，五年内减税50%-100%。 交易所征税严格，税率为24.2%。
●韩国区块链应用较为广泛，涉及证券金融、旅游、农业、支付、医疗等各个领域。
●在原有良好发展的基础上，加上现有政府的开放态度，韩国的区块链将大有作为。
新加坡，新加坡
对比特币的态度
在新加坡，比特币和其他加密货币是否被视为证券资产仍在讨论中，目前不受中央银行 MAS 的直接监管。 虽然比特币和各种加密货币的交易更加频繁，但没有出现可以收到比特币支付的情况。
新加坡成为全球 ICO 中心
根据资讯门户网站Funderbeam的报告，2017年，新加坡成为全球第三大ICO发行国，仅次于美国和瑞士。
由于政策限制，中国、韩国等禁止ICO的国家都跑到新加坡去了。 仅2018年上半年，就有超过100家韩国公司前往新加坡进行ICO。
新加坡承接了中国、韩国等国家的ICO，并获得了巨额利润。 在新加坡，ICO仅需27万美元的咨询费和律师费。 如果再加上其他各种费用，新加坡会从中得到不少税款。
交换
新加坡有 20 多家加密货币交易所，其中大部分都很活跃。 部分交易所如VIP Exchange、Z Network等长期处于零交易状态。 如果再加上它只在新加坡注册，还有 50 多家交易所不在本地运营。
与许多其他国家的交易所不同，新加坡的大部分交易所提供现货交易以外的其他交易方式，例如场外交易等，为交易者带来更多体验和交易便利。
结语
●从2016年的沙盒机制到2018年央行不断发声，新加坡并没有出台实质性的监管政策，对加密货币和ICO的监管相对宽松。
● 新加坡加密货币交易不征收资本利得税，征收7%的增值税，加上其他税种合计最高税率为20%。
●新加坡已成为全球ICO中心。
●超过20家活跃的交易所为新加坡带来丰厚的利润。
●新加坡区块链应用较少，未发现比特币支付案例。 两个正在进行的应用是跨境贸易平台和政府服务。
●新加坡大部分ICO公司都会注册一个基金会； ICO的火爆催生了众多区块链孵化器。
●新加坡未来能否借助ICO的力量在区块链技术和应用上发力，取决于国家的战略定位。
印度
政策与监管
印度缺乏对加密货币和ICO的监管比特币最新出台消息，也缺乏监管的主动性。 2017年以来，加强监管的信息屡见报端，但政策出台却迟迟不见。 相关部门一直无法达成共识，对加密货币和ICO的态度也存在矛盾。
由于政策的不确定性，一些区块链公司已经转移到新加坡、迪拜、爱沙尼亚和瑞士等国家。
不承认比特币和加密货币的法律地位
印度政府监管机构对比特币和加密货币的法律回应大多是负面的。 印度中央银行提醒人们不要购买比特币和其他加密货币。 印度财政部长公开重申了印度央行的立场。 印度政府不承认比特币和加密货币的法律地位。
没有开放 ICO
印度没有 ICO 监管框架。 虽然从2017年到2018年第一季度，印度政府一直在讨论是否要为ICO出台监管框架，但迟迟不见结果，导致不少印度企业转投海外ICO。
首相立场将区块链融入日常生活
印度总理莫迪表示，区块链、物联网等颠覆性技术将对人们的生活和工作方式产生重要影响。 它们需要迅速融入人们的生活和工作中。
结语
●印度没有将比特币和加密货币合法化，也没有开放ICO。
●印度交易所和交易员的税收问题一直在讨论中。 最新的决定是将比特币和以太坊等加密货币归类为无形资产，并对加密货币交易征收 18% 的税。
●区块链在印度应用广泛，尤其是银行业，企业巨头在区块链应用方面也有所建树。
●印度有7家大型加密货币交易所、2家区块链基金会、1家孵化器。
●印度是亚太地区最大的区块链人才库，占全球的7%。
泰国
区块链政策
央行发行数字货币
2018年10月16日10:16，泰国THCBDC（CTH）在BiClub交易所上市。 七个小时后，涨幅达到了十八倍。
CTH被视为泰国政府发行的国家数字货币。 它由泰国社会数字经济部、泰国中央银行、泰国国际银行和泰国数字经济集团共同发行。 共发行了120亿个数字货币。
CTH 与娱乐、房地产和旅游有关。 未来将与泰国5家登陆赌场联动，成为网上赌场唯一可以接受的虚拟货币。 泰国将与全球20多家银行合作，用法定货币兑换CTH。
放弃 ICO
泰国证监会发布公告称，首次代币发行（ICO）监管新规将于2018年7月16日生效。
公告称，中国证券监督管理委员会已经确定了ICO的运作细节。 新规定将采取两级审查的形式，由经过认证的 ICO 门户网站负责选择申请人并通过 SEC 进行最终审查。 一旦获得 ICO 门户网站的批准，SEC 将开始考虑 ICO 发行和销售数字代币的申请。
加密货币合法化
2018 年 6 月，泰国政府将七种加密货币合法化。 泰国证券交易委员会将 ICO 分为三类：投资代币、实用代币和加密货币。
《数字资产法》出台：代币发行全程监管
泰国颁布了《数字资产法》，其中包括《2018年数字资产企业法》和《2018年税法修正案》两部分，旨在监管相关税收。
该法规将数字资产分为加密货币和数字代币。 加密货币与普通货币一样，用于交换商品和服务或作为交换媒介，数字代币用于投资等。
正式开放数字资产交易资质申请
2018年7月24日开始，泰国财政部颁发数字资产交易资格证书。 开展相关业务的企业和有意愿参与该行业的企业可向泰国证监会提交申请。 证监会将在90日内将文件报送财政部，财政部将在60日内批复是否批准。
结语
●2018年6月至10月，泰国频繁出台6项加密货币相关政策。 尽管法规很严格，但这些政策表明泰国几乎完全放开了加密货币和 ICO。
●泰国央行发行国家数字货币CTH，领先于世界上许多国家。
●泰国加密货币交易需缴纳15%的资本利得税，免征7%的增值税。
● 泰国有6 家加密货币交易所。
●泰国比特币支付增长迅速，这得益于泰国旅游业发达，外国游客对比特币支付需求高，私人交易换取比特币和泰铢较多。
●泰国区块链应用场景较多，但大部分仍处于试验阶段。
●泰国未来的两个方向是管控自己的国家数字货币和推动落地应用。
美国
稳定币发行表明政策方向
2018 年 9 月 10 日，纽约金融服务部 (NYDFS) 批准推出两种与美元挂钩并受美国法律监管的稳定币。 一种是Gemini信托公司的GUSD，一种是Paxos信托公司的PAX。 两种稳定币均锚定美元，可与美元1:1自由双向兑换。
该消息虽然不是政策公告，但其政策导向极为明显。
这两种稳定币没有国界，可以在全球范围内购买。 由于它们以美元为后盾，未来很可能会取代实际的债务，使美元再次称霸世界。 无论如何，各国都会对此保持警惕。
因此，这两款稳定币的推出不仅被认为是美国区块链政策的走向，也是美国金融政策的走向。
结语
●美国多个州出台了区块链相关政策，其中大部分与监管有关。
●纽约推出两款稳定币，政策方向明确。
●美国加密货币交易税率高达20%，交易成本高达60%。
● 美国科技巨头进入区块链缓慢； 投资机构较为谨慎。
● 美国50所高校开设区块链课程，为人才储备提供支持。 旧金山、纽约和芝加哥是排名前三的职业。
●美国区块链专利申请数量位居世界第二。
●从稳定币释放和人才储备来看，未来美国或将继续在区块链领域发挥主导作用。
墨西哥
政策与监管
对于金融科技公司
2018年9月17日，墨西哥政府颁布法规，要求金融科技公司获得中央银行的批准才能经营加密货币业务。
墨西哥政府颁布的加密货币相关法规显示，墨西哥中央银行（Bank of Mexico）将决定某种加密货币是否合法，金融科技公司必须获得中央银行的批准才能开展加密货币相关业务。
对于加密货币交易所
2018 年 9 月 10 日，墨西哥政府发布通知，所有在墨西哥提供服务的加密货币交易所和银行现在必须获得墨西哥中央银行（Banxico）的许可。
该通知是一封题为“与电子支付资金相关的操作的一般规定”的信件，由墨西哥中央银行发布，用于与加密货币相关的许可证。 要获得牌照，相关企业必须提供详细的商业计划，包括业务运营、计划收取的佣金以及验证客户身份的机制。
金融机构必须识别所有参与加密货币交易的客户，受益人将接受检查。 这些措施是为了防止洗钱和非法活动。
对于加密货币交易者
墨西哥中央银行限制银行向加密货币投资者提供服务。
2018 年 9 月，墨西哥中央银行更新了对金融机构的规定，限制了它们向普通加密货币投资者提供的服务。 要求金融机构识别所有参与加密货币交易的客户，筛选出经常或专业操作的客户。 属于这一类的用户只能获得支票账户，并且需要提供额外的识别数据。
遵守加密货币交易所的银行转账
2018 年 8 月，墨西哥中央银行要求加密货币交易所从 7 月 30 日起识别属于交易所的账户，以便能够在通过 SPEI（银行电子支付系统）转移资金之前实施额外的验证。
比特币交易
墨西哥的比特币交易相对活跃，各方都为促进比特币交易做出了很多努力。
2014 年，墨西哥安装了 4 台比特币 ATM。 有的ATM可以进行法币和比特币的双向交易，有的ATM只能用法币兑换比特币。
2015 年，墨西哥人可以在 5,000 家零售店购买比特币。
这是由一款名为 Chip Chap 的应用程序促成的，用户可以通过条形码购买比特币。
5000家零售商广泛分布，用户可以就近购买。
这种便利使得比特币交易在墨西哥更加活跃，也为墨西哥民众在境内外的汇款、转账等金融活动提供了便利。
结语
●墨西哥出台多项区块链监管政策，监管对象均与加密货币交易所相关，要求非常严格。
●在落地应用方面，除了政府主导的招标外，在墨西哥没有更多的应用场景。
●墨西哥区块链的发展与其经济发展不匹配。 只有一个活跃的加密货币交易所，几乎没有区块链组织、产业园区、研究机构、专利、典型企业和比特币支付。
●墨西哥在区块链的发展上比较被动，政府和私营部门都不积极。 只有全球大规模应用环境形成后，才会带动墨西哥。
伊朗伊朗
由于经济制裁而转向比特币
2018年，美国对伊朗实施更严厉的经济制裁。 11月初，美国正式将伊朗退出环球银行金融电信协会（SWIFT）网络，意味着这一国际汇款渠道被切断，转而推动比特币在该国的发展。
2018 年 5 月，伊朗议会经济委员会主席透露，伊朗人已花费超过 25 亿美元购买加密货币。 由于伊朗人无法进入国际银行系统，他们只能通过非常规方式转账，例如通过外汇交易商或国际游客。
伊朗政府批准加密货币
2018 年 9 月上旬，伊朗多个省份的法律承认加密货币挖矿。 伊朗政府对比特币的态度是“数字货币不一定构成安全威胁，它可以为国家创造机会”。
为了支持该国的经济稳定，伊朗政府一直在考虑推出自己的国家支持的加密货币。
比特币的价格是世界上最高的
尽管全球加密货币价格持续下跌，但由于政府补贴电力供应，加密货币开采成本相对较低，该国的采矿业仍在快速增长。 这也促使比特币在 2018 年在伊朗飙升至 28,000 美元。
特殊的比特币矿业
由于伊朗电价较低，吸引了全球投资者，尤其是中国投资者的关注。 试图在伊朗寻找电力并在伊朗开采比特币的团队也越来越大。 但是，作为一个不能摆在台面上的项目，比特币挖矿是可以偷偷挖矿的。 伊朗特殊的环境和形势，让比特币挖矿时刻处于风险之中。 海关入境、人脉、管理等因素，让真正在伊朗落地比特币矿场远非易事，也让不少矿厂建设项目落空。
结语
●法币贬值明显。 伊朗公民把希望寄托在比特币上，试图用比特币打破美国的经济制裁和封锁。
●伊朗政府计划将比特币纳入支付系统。
●伊朗政府正在为比特币用户建设新的基础设施。
●特殊的政治背景，让外国人在伊朗挖矿尤为艰难。
●一些在英国的伊朗学生正在使用加密货币来避免美国的制裁。
马耳他MALTA
2018年1月4日，德勤（马耳他）与欧洲最大软件公司SAP签署合作协议，为更多互联网金融和虚拟货币客户提供多方位服务，在云技术领域谋求更大发展和数字经济。 德勤是全球四大国际会计师事务所之一，是全球顶级的金融服务提供商； SAP是欧洲最大的软件集团，也是全球领先的企业管理软件解决方案提供商。
2013年，马耳他金融公司EXANTE发行了全球第一只基于比特币的对冲基金，EXANTE也成为全球三大比特币发行人之一。
安装比特币 ATM 进行直接交易
2016年，马耳他在欧盟委员会例会上提出：将欧洲打造为虚拟货币中心。 马耳他政府已将区块链技术列为国家重点发展项目，支持欧洲和马耳他的虚拟货币发展。
2017年12月7日，马耳他举办了“区块链与虚拟货币”会议，吸引了来自世界各地的企业家、投资人、咨询业务顾问和IT技术人员，共同探讨区块链技术的发展和合法化。
2018年1月4日，德勤（马耳他）与欧洲最大软件公司SAP签署合作协议，为更多互联网金融和虚拟货币客户提供多方位服务，在云技术领域谋求更大发展和数字经济。
2018年1月22日，马耳他金融管理局发布《关于拟实施虚拟货币运营管理框架的回复》，正式将区块链纳入政府管理范围并提供范例。
2018年3月17日，全球首家区块链技术法律金融服务公司在马耳他正式成立。 在马耳他成为世界上第一个建立完备的区块链技术体系的国家之后，马耳他又朝着成为世界比特币中心的理想又迈进了一大步。
2018年3月23日，全球最大的比特币交易平台“币安”宣布在马耳他成立。
这一系列举措使马耳他成为全球虚拟货币和区块链技术投资者的理想天堂。
开曼群岛
开曼群岛于 1978 年获得皇家法令，永久免除开曼群岛的纳税义务。 因此，开曼群岛根本没有直接税，无论是对个人还是公司。 开曼群岛也因此赢得了“避税天堂”的美誉，同时也是世界第四大金融中心。
这一切使得开曼成为全球数字货币投资的理想国家。
其他重要地区和国家的比特币政策
——————————————
欧洲：比特币在欧洲相当流行。 由于欧洲的债务危机，各国人民的财产无法得到保障，严重的通货膨胀，各国政府的不作为是比特币在欧洲流行的原因。 人们消费的时候要收高额的税，所以。 人们和商家都愿意使用比特币进行交易。
德国：比特币行业发展相对规范，已纳入国家监管体系。 有传言称比特币在德国被视为一种货币，但随后，政府辟谣说它只是作为一种私人货币，一种货币单位来使用。 比特币一年内个人使用免税，商业使用需缴税。
英国：没有对比特币进行广泛的监管，也没有要求执行反洗钱法的原则。 实现了沙盒监管系统，可以容错。
俄罗斯：对比特币的态度往往从一个极端到另一个极端。 先反对后支持。 2014年，俄罗斯总检察院明确表示禁止国内比特币交易。 2017 年的新闻是提议将比特币定位为数字商品并对其征税。 但2018年1月的最新消息是允许持有，但不能用于交易。
阿根廷：由于阿根廷经济危机，资金不断外流，阿根廷经济发展停滞不前，人民财产无法得到相应保护。 阿根廷人民希望找到一种新的投资方式，保证自己的财产不贬值。 很活跃。
非洲：据悉，非洲一些国家也开始承认和接受比特币，其中代表就是肯尼亚。
