场外交易是什么意思（股票币圈场外交易详解）

虚拟货币的交易方式有两种：现场交易和场外交易[1]。 场内交易是指在交易平台上进行的交易[2]。 它是一种在线的点对点交易（Customer to Customer，简称C2C）。 此类交易中，买卖双方仍通过交易平台进行交易，但平台不办理资金，买方直接通过线下转账的方式将资金转给卖方[3]； 另一种是直接交易，交易双方通过网络联系、熟人介绍等私密交易渠道进行交易，买卖方式和流程由双方协商执行，无需通过平台。

现阶段我国对虚拟货币的法律规定基本处于空白状态[4]。 此外，虚拟货币本身具有较高的投资风险，具有匿名性和跨境流通方便的特点，场外交易没有集中的交易场所。 虚拟货币的场外交易具有保密性强等诸多特点，是否合法、受法律保护，是否存在犯罪风险？ 这些都是值得研究的问题。

1、场外交易合法吗？

2013年12月3日，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出那，

从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

同年12月5日，《中国人民银行有关负责人就比特币相关事宜答记者问》指出，

比特币交易是一种在互联网上进行的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。

根据上述通知及问答，比特币在政策监管方面定位为虚拟商品。 在否认比特币法定货币地位的同时，也不否认它可以流通。 普通人有参与比特币交易的自由。 但是，从目前比特币场外交易纠纷的司法实践来看，不同法院对交易合同的效力有不同的看法。 换言之，此类交易不一定受法律保护。

部分法院认为，个人买卖比特币违反了《关于防范代币发行融资风险的公告》，买卖合同无效，不受法律保护。 以安徽省合肥市中级人民法院（2019）皖01民终10232号民事判决书为例，

一审法院认为，根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，自发布之日起不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”。 即使Velic Song公司与孙某某之间存在买卖合同关系，但由于交易标的物为比特币，Velic Song公司主张的买卖合同应为无效合同，不受法律保护。 Veuve Clicquot 以无效合同为由提出的索赔请求不予支持。 二审法院维持一审判决。

也有法院认为，个人买卖虚拟货币不属于代币发行融资行为买卖usdt数字货币法院判决，交易合同有效。 以北京市高级人民法院（2020）京民终第747号民事判决书为例，

法院认为，虽然公民交易虚拟货币的行为属于人身自由，但在数字货币交易平台不是交易对方的情况下，用户因交易产生的盈亏应由用户自行承担。 我国相关政策规定“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动”，本案当事人买卖Tripio币的行为不属于代币发行融资行为，故不构成违反我国法律法规和相关政策的效力。 强制的。

2021年5月21日，国务院金融稳定发展委员会第51次会议提出，加强对平台公司金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向金融机构传导。社会领域。 虽然这一要求是针对“平台公司”的，但在这种政策风之下，未来法院认定虚拟货币场外交易不合规、不受法律保护的可能性会增加。

2.场外交易的刑事风险

从目前的司法实践来看，场外交易不仅不受法律保护，场外交易者也容易被他人（利用虚拟货币）实施犯罪，涉嫌包庇、隐瞒犯罪所得，或者协助信息网络犯罪活动。

一、隐匿、隐瞒犯罪所得罪

在场外交易中，由于买方通过线下转账的方式直接向卖方转账，一旦买方资金被“盗款”，且有证据证明卖方知情，卖方可能涉嫌包庇、隐瞒。 . 罪是有罪的。 以山东省郓城县人民法院(2020)鲁1725刑初114号刑事判决书为例，

法院查明，被告人周某某自2019年9月起以“北京首富8888”为昵称在火币网、OKEX平台注册账户，从事USDT法币交易。 2019年10月24日，被告人周某某以平均约7.12元的价格买入USDT，并以7.39元的单价卖出（卖出价格远高于正常的USDT价格7.11-7.13元），这与60元的市场价格明显不同。 向电信诈骗嫌疑人套现1万多USDT虚拟货币，非法获利15万余元。

法院认为，被告人周某某在虚拟货币交易平台上未设定买方注册时间条件买卖usdt数字货币法院判决，多次以明显高于市场的价格与对方进行交易。 对方转移财物，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

2.协助信息网络活动罪

在不法分子利用虚拟货币实施犯罪的过程中，场外交易商往往很容易被识别为提供支付结算协助的不法分子，涉嫌帮助信息网络犯罪活动。 以广东省广州市荔湾区人民法院（2021）粤0103行初32号刑事判决书为例，

法院查明，被告人谢某明知其同伙“王某”等人非法使用他人银行卡实施违法犯罪活动。 共犯的非法资金以交易虚拟货币的形式转移套现，并转入共犯指定的银行账户。

法院认为，被告人谢某无视国家法律，明知他人利用信息网络犯罪，为其犯罪行为提供支付、结算等协助。 情节严重，其行为已构成协助信息网络犯罪活动罪。

笔记：

[1] 场内交易和场外交易的概念来源于证券领域。

[2] 2017年9月4日，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。 不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。 同年10月30日中午，比特币中国宣布停止提现提币。 10月31日，OKCoin和火币两大平台停止所有数字资产兑人民币交易。 随着中国三大虚拟货币交易平台（火币网、比特币中国、OK币币行）停止交易业务，中国虚拟货币的现场交易也告一段落。

[3] 整个过程中，平台并不直接参与交易，本质上仍属于买卖双方单手支付、单手付币的形式。

[4] 《民法典》第一百二十七条规定，“法律对数据和网络虚拟财产的保护有规定的，从其规定。” 但目前，全国人大及其常委会均未对互联网虚拟财产制定相关规定，国务院也无相关行政法规。 监管政策散见于人民银行等部委发布的通知、公告和风险提示（详见邓世云、张烨《政策监管与虚拟货币刑事风险》）。

北京维恒（广州）律师事务所高级合伙人邓诗云律师，拥有十余年律师从业经验，专注于网络犯罪、经济犯罪辩护和刑事危机合规等领域。 专业委员会委员、维护律师合法权益工作委员会委员。

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